Equifax demandó por puntajes de crédito incorrectos presentados por “millones” de estadounidenses

Equifax ha sido objeto de una demanda por informes crediticios incorrectos que envió a millones de clientes esta primavera.

en un prueba presentada el miércoles en el Distrito Norte de Georgia, Florida, para presentar una demanda colectiva, los abogados de Nydia Jenkins alegan que Equifax le consiguió por error un préstamo de automóvil significativamente más caro. La quiebra de Equifax, que duró unas tres semanas, afectó potencialmente a millones de personas, dice la demanda.

El martes, el Wall Street Journal informó que Equifax envió informes de crédito incorrectos para millones de clientes que solicitaban préstamos para vivienda y automóviles. Un error de codificación en la empresa afectó los puntajes de los clientes hasta en 20 puntos en cualquier dirección, lo suficiente como para alejar a algunos prestatarios potenciales de los préstamos. reportado.

Como una de las tres principales compañías de informes crediticios de EE. UU., Equifax brinda a los consumidores información financiera y puntajes que afectan si las personas son aprobadas para productos que incluyen hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles, y qué tasas de interés pagan. La mayoría de los puntajes de crédito oscilan entre 300 y 850, y los consumidores con puntajes más altos reciben condiciones de préstamo más favorables.

En un comunicado a CBS News, Equifax dijo que muy pocas personas se vieron afectadas por el error, al que llamó un “problema de codificación”.

“Este problema, que estuvo vigente durante un período de algunas semanas entre el 17 de marzo y el 6 de abril, se solucionó el 6 de abril”, dijo la compañía.

“Como parte de nuestro compromiso de resolver este problema, Equifax realizó un análisis de los puntajes crediticios utilizados para los consumidores que buscaban crédito durante el período del problema. Nuestro análisis indica que para estos consumidores no hubo cambios en la mayoría de los puntajes durante tres meses. semana para el problema. Para aquellos consumidores que experimentaron un cambio de puntaje, el análisis inicial indica que solo un pequeño número de ellos pudo haber recibido una decisión de crédito diferente. Aunque los puntajes pueden haber cambiado, un cambio de puntaje no significa necesariamente que el consumidor decisión de crédito se vio afectada negativamente “.

La compañía dijo que respondería más en documentos judiciales.

Preaprobado, luego denegado

Según la demanda, a la residente Nydia Jenkins se le aprobó un préstamo para un automóvil en enero, pero el préstamo de Jenkins fue denegado a principios de abril porque su puntaje crediticio de Equifax cayó 130 puntos, según la denuncia.

Debido a que el préstamo fue denegado, Jenkins tuvo que comprar un automóvil a otro concesionario a una tasa de interés mucho más alta, afirma la demanda. Según el préstamo original, Jenkins habría pagado $350 al mes, pero ahora paga $272 cada dos semanas, o alrededor de $2,352 más al año, según la demanda.

“Para una agencia de informes de crédito, una de las tres únicas, en la que tantos millones de estadounidenses confían cuando buscan extensiones de crédito, debemos confiar en la precisión y la experiencia de estas organizaciones”, dijo John Yanchunis, abogado de Morgan & Morgan que representa Jenkins.

“Esto es un gran error”, dijo.

Yanchunis dijo que los daños podrían llegar a “millones”, dependiendo de cuántos otros demandantes se unan. La demanda requiere que Equifax reembolse a los demandados los costos adicionales causados ​​por los puntajes crediticios erróneos y los compense por el daño emocional. Si un jurado determina que las malas acciones de Equifax fueron intencionales, la compañía podría verse obligada a pagar hasta $1,000 más en daños para cada demandado.

Los puntajes de crédito fluctúan

Según el informe del Wall Street Journal, se enviaron puntajes incorrectos a Ally Financial, JPMorgan Change y Wells Fargo, entre otros. El informe dice que un pequeño número de personas afectadas por la filtración de Equifax pasaron de no tener puntaje de crédito a tener un puntaje de 700, o viceversa.

La noticia fue reportada previamente por Profesional Hipotecario Nacionaluna revista comercial, en mayo.

Equifax enfatizó en su respuesta que la información subyacente del informe de crédito no se modificó. “[T]aquí, no hubo cambios en la gran mayoría de los puntajes durante el período de tiempo de tres semanas del problema”, dijo la compañía. “Para aquellos consumidores que experimentaron un cambio de puntaje, el análisis inicial indica que solo un pequeño número de ellos puede tener recibió una decisión de crédito diferente”.

El director ejecutivo de Equifax, Mark Begor, reconoció el error en una conferencia financiera en junio.

“Tuvimos un problema de codificación que fue un error cometido por nuestro equipo de tecnología en una de nuestras aplicaciones heredadas que provocó que algunos puntos salieran con datos incorrectos. Y solucionamos el problema”, dijo a los asistentes, según una transcripción. . del evento.

Begor agregó que la compañía estaba trabajando con los consumidores afectados y señaló: “Creemos que el impacto será bastante pequeño, algo que no tiene sentido para Equifax”.

Equifax participó anteriormente en una violación de datos de 2017 que expuso información confidencial sobre casi 150 millones de estadounidenses y resultó en depuso al entonces director general de la empresa. Equifax pagó $700 millones en multas y daños después del incumplimiento.

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